Fragen Sie sich manchmal, ob Ihre Altersvorsorgeverträge oder Geldanlagen halten, was sie versprechen? Doch es fehlt die Zeit, sich in die Materie einzuarbeiten? Dann holen Sie sich doch Hilfe von jemandem, der Sie unabhängig, umfassend und vollkommen frei von Provisionsinteressen beraten kann.

Ich habe für genossenschaftliche Banken gearbeitet, für eine Großbank sowie für konzern- und inhabergeführte Privatbanken. Entsprechend kenne ich alle Banksysteme und kann sagen: Ein Bankberater ist in der Regel sehr gut ausgebildet für den Bereich, auf den er sich konzentriert – zum Beispiel Kreditberatung, Vorsorge- oder Anlageberatung. Zur Wahrheit gehört aber auch: Oft bleibt der Blick über die Bereichsgrenzen hinaus aus – zum Nachteil des Kunden. Hinzu kommt, dass die klassische Vermögensberatung, wie sie Banken und Finanzdienstleister praktizieren, leider nicht frei von Provisionsinteressen ist.

Der Beruf des CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® (CFP®) bzw. Certified Foundation and Estate Planner (CFEP®) geht weit über die klassische Bankberatung hinaus – es geht um Lebensplanung und langfristige Weichenstellungen für Sie und Ihre Familie. Während Bankberater oft gezwungen sind, bestimmte Produkte zu verkaufen, kann ich Ihnen als honorarbasierter Berater eine systematische, analytische und bedarfsorientierte Planung anbieten. Der Beratungsprozess reicht von der Erhebung und Analyse aller relevanten Vermögenswerte über die detaillierte Darstellung des Status quo bis hin zur Entwicklung einer langfristigen Strategie, die auf Ihre Lebensziele abgestimmt ist – und Ihre finanzielle Unabhängigkeit auch gegen mögliche Risiken absichert. Ob im Gespräch mit Banken, Versicherungen oder Immobilienfonds: Als Finanzplaner sorge ich dafür, dass Sie jederzeit gut beraten sind. Ich helfe Ihnen, den Überblick über alle Einnahmen und Ausgaben zu gewinnen – jetzt und für die Zukunft. Sie lernen, Chancen und Risiken für die weitere Entwicklung Ihres Vermögens zu verstehen und können am Ende selbstbestimmt die richtigen Entscheidungen treffen, damit Sie und Ihre Familie auch in Zukunft gut abgesichert sind.

Als unabhängiger Berater handle ich allein im Interesse meiner Mandanten. Ich verkaufe keine Produkte, sondern erstelle mit dem Finanzplan eine Bedienungsanleitung für den Erhalt und den gezielten Ausbau Ihres Vermögens. Im Rahmen der Finanzplanung eruiere ich, welche Anlagestrategie für Sie empfehlenswert ist. Ich helfe dabei, Geldanlagen zu bewerten, und sorge dafür, dass Kosten und Renditen vergleichbar sind. Auch Kreditgespräche oder Versicherungsfragen begleite ich gerne. 

Ich kann aber auch helfen, wenn Sie sich noch in der Orientierungsphase befinden. Dann loten wir gemeinsam Ihre Möglichkeiten aus.